Parlons investissement : Comment construire votre Portfolio ? Les règles fondamentales ( Format vidéo )
Added 2023-03-26 12:02:49 +0000 UTCTimeline et liste des sujets 👉
00:00:00 Introduction.
00:04:44 L’importance de la décorrélation « le Hedge ».
00:09:08 Spéculation et psychologie du marché.
00:18:55 Simulation d’un Portfolio 100% action.
00:27:45 Le rôle des obligations dans un portefeuille traditionnel 60/40.
00:32:36 Importance de la psychologie (du mental) en investissement.
00:37:56 Comprendre sa phase de vie avant de construire son Portfolio.
00:47:17 La logique fondamentale du Portfolio Action / Obligation.
00:49:12 Analyse du Portfolio de Ray Dalio : Le « All weather Portfolio ».
01:01:38 Inflation : un impôt meurtrier et invisible.
01:05:00 Pourquoi l’obligation est l’actif liquide le plus solide ?
01:08:00 La logique fondamentale dans la construction d’un Portfolio : le S&P 500 et la superpuissance américaine.
01:19:17 Analyse comparative de différents types de Portfolio.
01:28:17 Le mythe de l’Or : un actif solide, mais qui ne produit rien.
01:33:40 Attention à la diversification excessive « Worsification ».
01:37:06 Principales règles à retenir.
01:40:38 Les fonds retraite « Target retirement » : une bonne base de réflexion.
01:47:52 Ce que je pense des actifs exotiques : art papier (Matrer Works), Crypto, etc.
01:53:48 Pour résumer.
Liens utiles 👉
Le site Portfolio Analyser ( pour faire vos simulations de portfolio ) - https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-asset-class-allocation#analysisResults
Le meilleur ETF Or Physique - https://www.blackrock.com/fr/intermediaries/products/258441/ishares-physical-gold-etc-fund
Le meilleur ETF obligataire courte maturité - https://www.blackrock.com/cl/productos/239466/ishares-short-treasury-bond-etf
Les fonds Vanguard Target Retirement ( pour voir à quoi ressemble un Portfolio avec une date fixe de départ à la retraite ) - https://investor.vanguard.com/investment-products/mutual-funds/target-retirement-funds
Tous mes Podcasts précédents concernant l'investissement 👉
1 - Parlons investissement - Episode 1 : Dans quoi j’investis et pourquoi ? - https://www.patreon.com/posts/50219327
2 - Parlons investissement - Episode 2 : Comment j'investis dans les fonds indiciels ( Index funds & ETF )
Format vidéo - https://www.patreon.com/posts/50448627
Format audio - https://www.patreon.com/posts/50450719
3 - Parlons investissement - Épisode 3 - Les spécificités de la Zone Euro - les fonds Amundi & Lyxor - https://www.patreon.com/posts/51010039
4 - Parlons Investissement : Mythes & Fausses croyances ( Je réponds aux questions de mes auditeurs ) - https://www.patreon.com/posts/60600106
5 - Parlons investissement : SCPI, La pierre papier ( Ou l’immobilier sans les emmerdes ) - https://www.patreon.com/posts/61255818
6 - Parlons investissement : sélection de mes ETFs ( trackers ) préférés.
Format vidéo - https://www.patreon.com/posts/64000846
Format audio - https://www.patreon.com/posts/64001192
7 - Tutoriel investissement : comment acheter vos ETFs en ligne ? ( plateformes, courtier, exchange, etc )
Format vidéo - https://www.patreon.com/posts/65236300
Format Audio - https://www.patreon.com/posts/65236387
8 - Mémo investissement : Comment garder le cap et rester motivé quand la bourse dévisse ? - https://www.patreon.com/posts/67599696
Comments
Peux tu faire une simulation avec des entreprises seulement européennes stp?
Marco Polo
2024-03-17 19:49:46 +0000 UTCMerci l'observateur ça me sera très utile !!🙏🙏
Marco Polo
2024-03-17 03:05:22 +0000 UTCBonjour voilà je cherchais à commencer ce genre de vidéo dans l’ordre pour mieux comprendre Merci
Jonat
2024-01-09 12:59:27 +0000 UTCBonsoir l’observateur, J’ai une question par rapport à la case “inflation adjusted” en dessous du graphique lors de la simulation car il semblerait que tu ai oublié de la cocher. Ça fausse le résultat si on ne la coche pas ? J’aurais besoin de plus d’explications par rapport à ça s’il te plaît.
…
2024-01-06 23:41:07 +0000 UTCJe te conseille plutôt Interactive Brokers ou Degiro. Bien plus solides.
L'Observateur
2023-06-13 10:22:21 +0000 UTCBonjour l’observateur , Cela fait 2 mois que j’ai commencé à investir sur le S&P500 vanguard sur la plateforme Etoro car elle me semble très solide et très sérieuse, j’aimerais connaître ton avis sur la plateforme Etoro pour un investissement sur le long terme , la recommandez-vous?
xéro
2023-06-06 19:25:31 +0000 UTCLa meilleure solution pour la france est le per car contrairement au pea il na pas de plafond ce qui peut permettre de beneficier des interets composés sur la longue duree comme tu le preconise . De plus les cotisations sont des deductibles jusqu a grosso modo 10% du revenu imposable et suivant l age ou on demande la distribution en rente elle n est imposable qu a 30 ou 40%. Autre point les nouveaux per sont desormais transmissibles comme pour une assurance vie ce qui n etait pas le cas avant donc rien ne sera perdu ce qui etait un grand point noir des anciens per ou tout était perdu en cas de décès .
Nicolas Martin
2023-05-13 09:23:10 +0000 UTCCet ETF n'est pas mauvais, mais il ne contient pas Apple à ma grande surprise ( mais il contient Microsoft ). Je ne vois pas en quoi Microsoft serait plus " Islamique " qu'Apple... Aussi, les frais de l'ETF sont élevés. Un total Expense Ratio de 0,3 % contre 0,07 % pour le S&P 500 classique. Donc je ne dirais pas mauvais, mais pas très bon non plus.
L'Observateur
2023-04-08 20:32:47 +0000 UTCMerci. En effet, il est plus optimiste que moi sur la Chine. Je pense personnellement que la Chine a bien plus de problèmes qu'on ne le pense. De même pour la Russie qui a un problème démographique gigantesque. Comment devenir une puissance avec une population qui baisse ?
L'Observateur
2023-04-08 20:27:52 +0000 UTCEn effet. l'Union européenne suit le même modèle.
L'Observateur
2023-04-08 20:25:29 +0000 UTCLe DCA c'est simplement investir une somme tous les mois, de façon régulière, et sur une longue période. Sur les ETF par capitalisation, ce sont simplement les dividendes qui se réinvestissent. À ne pas confondre avec les sommes qui tu investis régulièrement.
L'Observateur
2023-04-08 20:24:56 +0000 UTCJe comprends comment on peut appliquer la règle des 4% sur un portfolio constitué d'actions, mais comment est ce qu'on fait du DCA sur des ETF capitalisant dont les dividendes sont réinvestis automatiquement ?
Schneider
2023-04-06 15:39:34 +0000 UTCCe que tu dis sur les 40 millions d'américains 'd'élites', et sur le fait que le reste des crétins est nécéssaire pour le capitalisme, c'est raccord avec ce que disais Jean-Paul Brighelli dans 'La fabrique du crétin' : le système scolaire formate les gens en fonction de ce que le système économique a besoin.
Schneider
2023-04-06 14:54:32 +0000 UTCToi et Charles Gave, vous êtes vraiment des perles ! Vous êtes d'accord sur plein de trucs, mais ça serait génial de vous voir débattre sur vos désaccords, comme l'avenir des BRICS.
Schneider
2023-04-06 13:14:49 +0000 UTCBonjour l’observateur, Je viens de m’abonner à ton Patreon du à cette vidéo qui m’a beaucoup trop intrigué , et je suis vraiment pas déçu tes contenus payant sont Epique. Une fois ceci dit, j’ai une question au sujet des ETF étant musulmans pratiquant je voudrais avoir ton avis au sujet des ETF black rock Ishare Sp500 et world dite Islamique notamment par exemple le « iShare MSCI USA islamic UCITS » il contient environ 170 société au lieu de 500 qui sont Sharia friendly, l’ETF existe depuis +- 2007 si je me souviens bien. Est ce une bonne idée pour moi ou tu déconseille fortement peut être parce que on n’a pas la certitude de la fiabilité sur le très longue terme d’un ETF pareil ? Désolé si c’est hors sujet de poser une question précise du à mes principes mais j’essaie quand même car je ne sais pas où trouver ce genre de réponse. Merci d’avance et continue ton contenu sur les investissements son Top j’en parle à tout mon entourage pour donner un peu de force à ton travail !
Marouane
2023-04-05 23:11:46 +0000 UTCL'Observateur, qid des IA qui permettent de rééquilibrer les portefolios de façon instantanée ?
Mehdi
2023-04-02 17:11:31 +0000 UTCMerci pour ta reponse l’obs mais une autre question me taraude. Admettons que mon pea sur bourso atteint un jolie petit pactol au bout de 10 ans. Si j investis sur une autre plateforme afin de diversifier et de minimiser les risques , les intérêts composés vont en prendre un coup sachant que je repars a 0sur une autre plateforme et que je suis parti comme toi pour etre investi sur 25/27 ans.
Nico Glne
2023-04-02 15:09:09 +0000 UTCSalut Nico, Lorsque la taille de ton patrimoine atteindra un volume important, il sera pertinent de le répartir sur deux plateformes. Mais pour l'instant, une seule plateforme suffit. Surtout dans le cas d'une plateforme solide comme Boursorama ou Bourse Direct.
L'Observateur
2023-04-01 10:38:59 +0000 UTCBonjour l’observateur encore une mine d or ce podcast, grace a toi j ai investi depuis bientot 1 an sur , au depart ,le msci world et finalement j aivendu mes parts pour etre full s&p500. J ai ouvert un pea chez boursorama. Ma question est la suivante conseilles tu d etre sur plusieurs plateformes de placement afin de minimiser les risques pour eviter un eventuel crack boursier ? Ou tu juges que c est inutile et qu on peut rester sur une plateforme afin de moins se prendre la tête ? Je sais que t es pas madame soleil mais merci quand même l obs🙏
Nico Glne
2023-04-01 02:58:04 +0000 UTCMoins*
maxime oceana
2023-03-29 14:55:48 +0000 UTCD'accord merci l'obs ! s'est mon contraignant que ce que je pensait ducoup
maxime oceana
2023-03-29 14:55:27 +0000 UTCSalut Maxime, Hors PEA : Interactive Brokers et Degiro sont les meilleurs. Degiro étant gratuit sur certains ETF's, notamment le Vanguard S&P 500. Si tu souhaites profiter de l'enveloppe fiscale et passer par un PEA : Bourse Direct. Cependant, le PEA te limite aux ETF synthétiques sur le S&P 500 du type Lyxor ou Amundi. J'ai fait un Podcast entier pour la question des investisseurs de la zone Euro. Le lien est en description.
L'Observateur
2023-03-28 16:42:52 +0000 UTCJe pense que Interactive Brokers propose des comptes entreprise. Il me semble qu'il existe aussi un PEA entreprise ( PEA-PME ) en passant par un courtier français type Bourse direct. Il faudra par contre composer avec les contraintes du PEA. Seuls les ETF synthétique sont éligible pour les ETF US.
L'Observateur
2023-03-28 16:38:27 +0000 UTCBonjour l'observateur! tout d'abord merci beaucoup à toi pour tout ton travail et tes vidéos , qui expliquent beaucoup de fait sur le monde qui nous entoure , et qui nous explique comment investir sur le long terme pour la retraite , j 'aimerais savoir quel site me conseille tu pour investir dans le s&p 500 ? Je suis minimaliste j'ai 26 ans j'ai déjà constituer mon épargne de précaution de 10 000€ et je suis en capacité d'épargner entre 500 et 1000 € de côté tout les mois je suis prêt psychologiquement à investir 100% en action , sur quel site il faut que j'aille pour investir dans s&p500 ? Merci d'avance! et que dire d'autre? ...et bien comme à mon habitude . ..prend soin de toi et..... à tres bientôt ...😉
maxime oceana
2023-03-28 15:06:46 +0000 UTCBonjour l'observateur est ce qu'il y a des sites pour acheters des ETF SP 500 avec l'argent de ma boite ? Degiro n'autorsie pas les comptes pro ... merci d'avance
Afshin FADAI
2023-03-28 11:29:21 +0000 UTCIl n'y a pas de quoi. Le sujet de l'investissement long terme, pourtant très simple, est souvent noyé dans la masse spéculative du trading et des arnaques en tout genre. Ce que je tente de faire est de rendre à César ce qui appartient à César. L'investissement doit être une stratégie simple et compréhensible. Orienté selon la situation et l'âge de chacun, et toujours sur le long terme.
L'Observateur
2023-03-27 10:25:59 +0000 UTCMerci beaucoup l'Observateur ! J'ai 22 ans et je n'ai jamais été sensibilisé ou instruit sur ces sujets. En France l'investissement n'est pas vraiment un sujet, et quand tu en parle les gens vont penser que tu es matrixé par un vendeur de formation ou que tu te prends soudainement pour un bourgeois. J'ai toujours eu une vision extrêmement nébuleuse de ces sujets. Je trouve que tu apportes une connaissance claire et sans fioritures qui permet d'appréhender les bases d'un domaine qui peut vite devenir complexe comme celui de la finance. Grace a toi je pense vraiment a me constituer une retraite de cette facon. La retraite est en ce moment, comme tu le sais, est un sujet de société énorme en France en ce moment et personne n'aborde les choses de ce point de vue, même si c'est pas qu'une question d'argent évidemment en ce qui concerne l'actu. Bref merci pour ce podcast instructif et hâte d'entendre le prochain !
Greg F
2023-03-27 05:25:42 +0000 UTC
