MILIONOVÁ VÝZVA - PRVNÍ NÁKUPY (KVĚTEN)

Ahoj investoři,

jak jsem slíbil v květnu odstartovala moje 🍉 Milionová výzva ve které prakticky jde v následujících 4 měsících (KVĚTEN - SRPEN) složit zbrusu-nové portoflio z 1 000 000 Kč. Cíl je 15% p.a. a portfolio stavím na 10 let. Pokud by někdo chtěl více infa. najdete ho ZDE.  Situace je nyní těžká v tom, že trhy jsou velmi blízko svých maxim.

Každopádně není to nic co by chytrého investora odradilo. Víme, že příležitosti se dají najít za každé situace a čas na trhu je důležitější, než časování trhu.

Portfolio budu stavět stejně, jako stavím moje veřejné portfolio na Monery.  To znamená 50/50 - ETF/ jednotlivé akcie. Z milionového portfolia tak 500 000 KČ rozdělím do ETF a 500 000 KČ do jednotlivých akcií. Pro mě je to naprosto ideální strategie, kterou jsem několikrát vysvětloval ve fundamentálních videích ZDE.  

📈 Pojďme už k nákupům za cca. 258 000Kč. 1/4 Plánované celkové pozice.

1) 🍉 ETF PORTFOLIO a nákupy za 125 000 CZK.

ETF portfolio v Milionové výzvě se skládá z 6 různých ETF. Jelikož cílíme na 15% p.a. musíme být agresivnější, nemůžu do tohoto portfolia dávat evropu, nebo velice diverzifikovaný celosvětový index. Evropa sice v příští dekádě poroste, ale ne dostatečně rychle. All - world index je bezpečný a diverzifikovaný a můžete do něj dát peníze kdykoliv. Nicméně nás 7-9% p.a. nezajímá, chceme víc.

Pokud chceme 15% p.a. musíme se smířit s vyšším rizikem, vyšší volatilitou. Toto portfolio není pro člověka, který chce jít v roce 2025 - 27 do důchodu. Proto píšu 10 letý horizont a akceptuji fakt, že krátkodobě může být portfolio volatilní a může poklesnout. Pokud bych chtěl 7-9% p.a. dám si vše do ALL - World a zapálím krb a nohy nahoru. Vyšší zhodnocení = vyšší riziko. Riziko se však vyskytuje vždy, když nevíte co děláte.

✅ 1) ETF - CSPX ( S&P 500)  - Jako základ portfolia poslouží klasické ETF na index SP500. Vždy by měl být základ portfolia v nějakém velkém a ideálně relativně diverzifikovaném indexu. Jelikož celosvětový je moc diverzifikovaný (slabý výnos) a Evropský je přeregulovaný (slabý výnos). V podstatě nezbyla jiná volba, než 50% ETF portfolia poslat zde. 

✅ 2) ETF - CNDX (NASDAQ 100) - 20% ETF portfolia 

Půjde do velkých technologických USA firem. Tech. je dnes vysoko, nicméně pokud skládáme portfolio na 10 let s cílem 15% p.a. neexistuje vhodnější ETF, které nám toto v příští dekádě dokáže doručit. Technologie vládnou světem a s nástupem AI to nebude jinak. Koncentrace do tech společností je nutnost pro nadvýnos.

✅ 3) ETF - ZPRV ( Americké malé hodnotové firmy) - 10% ETF portfolia 

Půjde do tohoto smart beta ETF na malé hodnotové americké firmy dlouhodobě prokazuje nadvýnos, nad Indexem SP 500. Pro naše 10 leté portfolio ho tak musíme lehce nadvážit v portfoliu, než by možná bylo obvyklé. Taky je nutné vzít v potaz, že v rámci nákupu jednotlivých firem se budeme spíše zaměřovat na Large Cap firmy. Tedy nevadí , když tady v ETF půlce tyto malé a hodnotové firmy nadvážíme. V rámci celého milionu tak small capy budou mít vlastně cca. 5% zastoupení což je O.K.

✅ 4) ETF - 5MVL ( Asijské hodnotové firmy) - 10% ETF portfolia.

Půjde do asijských firem. Jelikož máme dosavad v portfoliu jenom USA toto je pro nás ideální volba. Máme zde smart betu (value) a máme zde Asii + další rozvíjející se trhy. Schválně z portfolia vynechávám ETF na evropské akcie, které nemyslím že by dokázali v další dekádě doručit 12-15% p.a. Asii však zde přidám.

✅ 5) ETF - KWEB ( ČÍNSKÉ TECH. FIRMY) - 5% ETF portfolia.

Půjde do Číny a to konkrétně čínského techu, který je nyní vyklesaný (i když byl i více, nicméně portf. zakládáme teď). Narozdíl o USA je Čína poměrně nízko a jako i v USA (Nasdaq) i zde chci lehce nadvážit technologické akcie. Pořád se jedná jen o 5% ETF portfolia tedy bude to spíše menší pozice, abychom geograficky diverzifikovali a neměli vše v USA. Zároveň moc čínských firem v jednotlivých akciích neuvidíte a tak toto ETF mi slouží jako částečná diverzifikace.

✅ 6) ETF - VVSM ( ETF polovodičových firem) - 5% ETF portfolia.

Půjde do polovodičových firem. Tyto firmy budou mít v příští dekádě bezesporu boom. Nechci konkrétně vybírat jakou firmu na výrobu čipů vybírat. Koupím jako doplněk portfolia celé ETF. Sázím, že výrobci čipů budou mít v příští dekádě nadvýnos, nad klasickým SP500. Ale zase jedná se spíše o doplněk a koření do portfolia pro nadvýnos.

➡️ Cíl tohoto ETF portfolia je mezi 12 - 15% p.a. v příštích 10 letech. I pokud zůstanu spíše realista, myslím, že v tomto rozmezí se budeme v klidu pohybovat.

2) 🍉 Jednotlivé akcie a nákupy za 128 000 CZK.

U jednotlivých akcií pojedu svou klasickou strategii, kterou jsem již rozepisoval několikrát. Soustředím se na vybírání vysoce kvalitních společností za „rozumné ceny“, avšak občas vyberu i nějakou spekulativnější růstovou společnost, ve které vidím potenciál. U těchto společností však volím nižší % alokaci v portfoliu. Dobrý byznys (a jeho akcie) je pro mě ten, který má dominantní postavení na trhu, velkou konkurenční výhodu, zavedenou značku, je škálovatelný, průběžně zvyšuje svoje tržby a má pricing power u svých spotřebitelů. Tenhle typ firem má prakticky monopol na to, co dělají. Takové společnosti jsou lépe předvídatelné a generují tak výnos pro své akcionáře.

Do jednotlivých akcií půjde druhá půlka celkového portfolia. Jedná se tedy celkově o 500 000 Kč.  Co se týče počtu akci. Mířím na maximálně 15 jednotlivých titulů v portfoliu. Nevidím žádný benefit mít těch akcií víc. Jelikož míříme na 15% p.a. +. Musíme logicky být více koncentrovaní s akceptací vyšší volatility a rizika. 

Zatím jsem nakoupil 6 jednotlivých akcií. Do pozic vstupuji postupně. Tedy čekám na případné propady. Nicméně je jasné, že se může během následujících 4 měsíců spousta změnit a tak to % rozložení v průběhu změním. Zde si budeme více hrát než v případě ETF.

!!!Proto prosím je opravdu nutné sledovat celou 4 měsíční výzvu, protože pokud bude nějaká náhlá situace portfolio se bude dle toho měnit. A pokud změnu prošvihnete naruší to samozřejmě i výsledek. !!! Já vás o změnách samozřejmě budu informovat.

✅ Nákup MTCH (Match Group) 36 akcií x 30.38$ - Plánovaná 10% pozice (10% z 500 000Kč) Aktuálně nakoupeno 1/2 celé pozice.

 Ti z vás kdo byli na mém Masterclassu - Mapa ziskového investora do A do Z. A z komunity vás tam bylo zhruba 500 a mám na něj od vás skvělý feed back, děkuji. Ví že Match je dneska extrémně podhodnocený. edná se o holding randících aplikací včetně světoznámého Tinderu. EPS růst se očekává 25% p.a. +. Já očekávám v další dekádě nárůst ceny akcie 16% + p.a. Dle výpočtu a tabulky, kterou mají účastnící Masterclassu přílohou a kterou si i já pomáhám při analýze dokonce nárůst na cenně má byt ještě vyšší. Já se snažím být více konzerva. Lidi se čím dál tím více seznamují online a já chci být u toho.

✅ Nákup P911 (Porsche) 12 akcií x 76.8 EUR - Plánovaná 5% pozice (5% z 500 000Kč). Nakoupena celá plánovaná pozice. Za mě skvělá cena na tuto kvalitní automobilku. Očekávám od Porsche skvělé výsledky do další dekády a nadvýnos. Porsche je silná globální značka s historií ziskovosti a stabilní poptávkou po svých luxusních vozidlech. Společnost také agresivně investuje do elektrických a hybridních vozidel, což ji dobře připravuje na budoucnost v rostoucím trhu s ekologickými automobily. Dle výpočtu mi vychází průměrná návratnost na dnešních cenách 12 - 15% p.a. 

✅ Nákup PYPL (Paypal) 15.6 akcií x 63.9 USD - Plánovaná 10% pozice (10% z 500 000Kč). Aktuálně nakoupeno 1/2 celé pozice. Ohodnocení společnosti mi aktuálně vychází na 85 USD. Moji nákupní cenu tak považuju jako velmi slušnou. Růst tržeb očekávám cca. 11% ročně. Růst akcie v následujících 2 letech o 15% p.a. následně okolo ceny 90 USD budu prodávat. 

✅ Nákup CRM (Salesforce) 3.5 akcií x 287 USD - Plánovaná 10% pozice (10% z 500 000Kč). Aktuálně nakoupeno 1/2 celé pozice. Salesforce nedávno zaznamenal pokles ceny akcií z 300 USD na 275 USD kvůli neověřené fáme o koupi společnosti s tržní kapitalizací 10 miliard USD. Skutečná nabídka však nebyla podána, což vedlo k poklesu ceny o 25 USD. Věřím, že skutečná hodnota Salesforce je stále nad 300 USD, což představuje příležitost k nákupu. Mám zvýšenou důvěru v jejich management a stabilní růst tržeb. Jedná se o klasický blue chip, který bude dlouhodobě podávat pěkné výsledky pro akcionáře. Žádná spekulace.

✅ Nákup WBD (Warner Bros. Discovery)  125 akcií x 8.1 USD - Plánovaná 10% pozice (10% z 500 000Kč). Aktuálně nakoupeno 1/2 celé pozice. Více jsem se rozepsal ZDE.

✅ Nákup TUI  (TUI AG) 78.7 akcií x 6.39 EUR - Plánovaná 5% pozice (5% z 500 000Kč). Aktuálně nakoupeno 1/2 celé pozice. TUI Group je globální cestovní a turistická společnost, která nabízí organizované zájezdy, ubytování, letenky a výletní plavby. Působí ve více než 100 zemích. Jedna zase z kratších 2 -3 letých her v portfoliu. FCF je velmi silné a konsenzus EPS je 1,24 když budeme násobit podle tabulky z Masterclassu. Výjde nám krásný růst a 2-3 letá cílová cena 13 - 14 EUR na akcii. Což je zhodnocení 100% +, během 2-3 let.

Určitě jste se spočítali, že se jedná o 6 pozic z plánovaných cca. 15. Tedy rozhodně jako vždy nenakupuju za všechny peníze a investováno je zhruba 1/4 cílové částky 1 milion. Je to dnes mnohem rozumnější cesta takto pomalu rozkládat, než tam nasázet vše najednou. I proto jsem si dal 4 měsíce na proinvestování. Tedy o dalších nákupech vás budu informovat hned jak je udělám. A 1x měsíčně pak udělám nějaký delší post, nebo krátké video. 

Přehled portfolia (aktuálně k 22.5.2024). 

Pokud byste se chtěli v výpočtu budoucích zisků opravdu zlepšit a umět si takové podobné portfolio, které generuje 15% p.a. a více sestavit sami. Opravdu vám mohu doporučit poslední masterclass ty ohlasy jsou naprosto skvělé a dodnes mi chodí zprávy jak to lidem pomohlo. Mám tam přes 1150 účastníků a strávil jsem nad tvořením té hodnoty v něm 3 měsíce. Vložil jsem do něj 10 let svého know how naceňovaní a chyb. Je to opravdu investice, které nebudete litovat.

➡️ Mapa ziskového investora od A do Z

Napište zdali vám tato psaná forma vyhovuje, nebo byste chtěli spíše vždy krátké měsíční video. Dle hlasování z discordu jsem jasně pochopil, že spíše písemně.

Otázky piště pod tento příspěvek.

-------------------------------------------------------------------------------------

📈 Rozcestník:

✅ Chceš vydělat víc? Vytvořil jsem nejprodávanější investiční masterclass v ČR. (Mapa ziskového investora od A do Z — slevový kód jen pro Patrony - KOMUNITA )

✅ Chceš se potkat probrat a vyřešit tvou situaci. Pro mentoring klikni TADY.  

✅ Chceš mít přehled o tvých investicích a stát se lepším investorem - Monery